Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Кредит от тинькофф банка для ип

На какие цели Тинькофф Банк выдает кредит для ИП

Практически все продукты, за небольшим исключением, предлагаются в связке — одновременно для ИП и ООО. Перед оформлением важно знать, что целей получения заёмных средств вполне может не быть. Нецелевой кредит исключает любой контроль расходования средств со стороны кредитной организации.

Помимо нецелевых кредитов, Банк предлагает и целевые программы. По их условиям Банк Тинькофф кредит для ИП выдает на определенные цели. В этом случае средства должны расходоваться только в заявленном направлении. Нарушение оговоренной схемы расхода средств допускается только по согласованию с кредитной организацией.

Основные направления, по которым выдает Банк Тинькофф кредиты для бизнеса — это открытие и развитие.

Под данные определения подпадают практически все клиентские запросы. Далее актуальные программы будут поочередно расписаны с приведением основных условий.

Бизнес-кредит Тинькофф Банка для ИП на любые цели

Удобный нецелевой кредит предусматривает получение средств действующими и новыми ИП без описания целей использования средств. Данная программа не предполагает предоставление залога. При оформлении договора не потребуется составлять бизнес-план. Условия прописываются в программе в исходном виде. Для конкретного клиента они могут быть изменены — по усмотрению кредитной организации. Описание условий:

  • Максимальная сумма — 2 000 000 рублей.
  • Предельный срок соглашения — 3 года.
  • Начальная ставка — 12% годовых.

Тинькофф Банк кредит для бизнеса предлагает в том числе и на покрытие собственных нужд. То есть, обратившийся за соответствующей программой ИП, может расходовать полученные средства и на собственные нужды. Это правило прямо прописано в описании программы.

Увеличение оборотных средств — кредит на развитие бизнеса Тинькофф Банка

Для малого бизнеса такая программа является особенно актуальной. Увеличение общего оборота достигается посредством привлечения кредитных средств. Программа прямо исключает участие в договоре поручителей или залогового обеспечения.

Перечисление денег производится на специальный расчетный счёт, который открывается здесь же. За открытие и ведение счета в течение 2-х первых месяцев комиссия банком не взимается. Прочие условия:

  • Максимальная сумма — 1 000 000 рублей.
  • Предельный срок соглашения — 6 полных месяцев.
  • Номинальная ставка — 1% в месяц.

Под программу подпадают ИП и ООО. Форма деятельности потенциального клиента не играет ключевого значения. Условия для обоих участников рынка примерно одинаковы.

Предусматривается получение бонусных процентов на остаток — до 6% годовых. Это означает, что имея на счёте стабильный остаток, ИП или ООО смогут тем самым получать доход от сотрудничества с банком.

Клиенту предоставляется персональный менеджер с возможностью получения консультаций в круглосуточном режиме. Если ИП или организация только начинают свою деятельность, то обслуживание счета в течение всего полугода будет полностью бесплатным.

Кредит на амбициозные цели — программа от Банка Тинькофф

Под данную программу подпадают запросы на открытие бизнеса и на его развитие. Основным требованием здесь является наличие цели, которая сможет заинтересовать кредитную организацию. При этом цель обязательно должна быть амбициозной — по оценке Тинькофф Банка. Рассчитывается программа только под индивидуальных предпринимателей, желающих развить или создать с ноля свой бизнес. Условия кредитования следующие:

  • Максимальная сумма — 15 000 000 рублей.
  • Срок действия соглашения — до 15 лет.
  • Номинальная ставка — от 9% годовых.

Ещё одним обязательным требованием здесь является предоставление залога любого объекта недвижимости. Объект может быть частным или коммерческим. Наличие прав собственности — по умолчанию должно быть в собственности.

Предварительное решение принимается Банком в течение 1-2 дней. На практике ответ организации поступает значительно быстрее. По решению организации заёмщики получают до 6 месяцев бесплатного обслуживания кредитного счета.

Кредит для ИП и ООО от Тинькофф Банка на закрытие кассового разрыва

Данную программу кредитной можно называть условно. Заключается она в предоставлении овердрафта на счёт ИП.

Подобная разновидность овердрафта практически ничем не отличается от его стандартного типа.

Для подключения программы можно открыть новый счёт либо загрузить отчёт по прежним операциям со старого счета.

Условия программы:

  • Максимальная сумма — 400 000 рублей.
  • Срок соглашения — до 45 дней.
  • Погашение — от 70 рублей в день.

Для контроля совершаемых операций банк открывает заёмщику доступ к удобному мобильному приложению. Бесплатное обслуживание счета может длиться до 2 полных месяцев + предоставление персонального менеджера.

На что можно получить кредит

Тинькофф Банк выдает кредиты и обычным заемщикам (частным лицам), и корпоративным клиентам (ИП и ООО) на развитие бизнеса, в том числе начинающим предпринимателям. Что интересно, банк выдает кредиты предпринимателям без указания цели – то есть, потратить их можно на что угодно.

Поэтому большая часть кредитных предложений от Тинькофф Банка подойдут одновременно и для ИП, юридическому лицу. Банк не ведет контроль за тем, на что тратятся заемные средства (если кредит выдается как нецелевой).

Наряду с нецелевыми кредитами, есть и целевые. Они выдаются ИП и ООО на что-то конкретное и должны быть израсходованы только на ту цель, которая оговаривается при оформлении (то есть, заемщик должен будет отчитаться об использовании денег).

Нужно потратить деньги из целевого кредита на что-то другие – придется отдельно договариваться об этом с банком.

1. Овердрафт

Овердрафт – возобновляемый кредит на небольшой период времени (до 15 календарных дней). Предназначен для “закрытия” кассового разрыва. Предлагается на сумму до 300 000 рублей.

Как его получить?

Для этого необходимо открыть расчетный счет в Тинькофф.Бизнес. И использовать не менее 3-х месяцев. На счету должны быть операции прихода и расхода, движение по р/с. Если вы хотите получить овердрафт раньше, вам нужно будет загрузить операции по р/с из другого банка (где вы имеете счет еще), это поможет банку Тинькофф оценить вашу платежеспособность и увидеть, что бизнес не стоит на месте.

Не требуются никакие дополнительные документы, не нужны ни поручители, ни залог, за использование овердрафта не взимается процент (только фиксированная плата в 490 рублей).

 

Подробно про Овердрафт мы уже рассказывали. Подключение происходит прямо в Личном кабинете Тинькофф.Бизнес.

В каком банке взять кредит ИП

Подробнее про кредитование индивидуальных предпринимателей в Тинькофф банке

В настоящее время банк Тинькофф предоставляет индивидуальным предпринимателям возможность оформить один из трех видов кредита:

  • овердрафт. Традиционный вид займа, представляющий собой возобновляемый краткосрочный кредит, величина которого обычно определяется оборотами по расчетному счету. Может быть оформлен любым представителем бизнеса, включая предпринимателей и организации;
  • оборотный. В этом случае заемные средства используются на пополнение оборотного капитала. Кредит предназначается как ООО, так и ИП;
  • на любые цели для ИП. Специальное предложение Тинькофф банка, предназначенное исключительно для индивидуальных предпринимателей. Кредит оформляется на физлицо и позволяет получить заемные средства, которые могут быть потрачены по усмотрению клиента.

Беззалоговый заем

Это самый популярный кредитный продукт для предпринимателей, ведь для его оформления не нужен ни залог, ни поручительство. Такие условия редко встретишь в других банках, где кредитование ИП считается рискованным. В Тинькофф Банке можно взять ссуду на любые нужды, в том числе на развитие своего дела, покупку оборудования или пополнения средств на текущие расходы. Условия беззалогового кредита для ИП:

  • Цель – любая, отчитываться о расходовании денег не нужно.
  • Сумма – до 2 млн. рублей.
  • Срок выплаты – до 36 месяцев.
  • Процентная ставка – от 12%.

Важно! Если клиент выплачивает долг без просрочки, банк пересчитывает процент и возвращает разницу на расчетный счет.

Денежные средства можно получить наличными или на счет ИП, который открывается одновременно с оформлением кредита. Первые полгода его обслуживание бесплатно. Дополнительно на остаток по счету начисляется 6% годовых. За предпринимателем закрепляется персональный менеджер, готовый помочь в решении любых вопросов. Кроме этого, доступна круглосуточная поддержка, если консультация специалиста нужна срочно.

Подать заявку возможно на сайте Тинькофф в разделе о кредитовании предпринимателей. Прежде чем отправить анкету на рассмотрение, рассчитайте примерный ежемесячный платеж при помощи кредитного калькулятора. Вы получите предварительный результат, ведь после рассмотрения анкеты условия кредита (процент, сумма, срок) могут измениться. Аналогичным образом можно прикинуть размер выплаты по любому кредиту в Тинькофф Банке, необходимо лишь зайти на страницу с интересующей программой.