Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Квартиру продали с долгом по коммунальным услугам

Содержание

Что говорит закон о покупке квартиры с долгами по коммунальным услугам?

Закон в этом случае на стороне нового владельца квартиры. В статье 153 Жилищного кодекса РФ прямо сказано, что обязанность по оплате коммунальных услуг и содержания жилья у собственника квартиры, комнаты и прочего жилья возникает с момента приобретения права собственности на эту жилплощадь. С юридической точки зрения этим моментом считается дата выдачи новому хозяину квартиры свидетельства о праве собственности. Соответственно, все долги по ЖКХ, появившиеся до этой даты, обязан погасить предыдущий хозяин квартиры.

Однако здесь есть важные нюанс: иногда новому собственнику квартиры всё же приходится гасить долги старого хозяина по коммунальным услугам. Это случается, если при передаче квартиры вы совсем забыли проверить и зафиксировать показания приборов учёта. В таком случае сложно установить, какие показания были на счетчиках воды или электричества на момент, когда квартира досталась вам. Хорошо, если при этом прежний хозяин хотя бы исправно передавал показания в управляющую компанию. Если показания не передавались вообще, или старый хозяин квартиры их регулярно занижал, сумма долга может увеличиться в разы.

Чтобы избежать погашения долгов по коммунальным услугам за старого владельца квартиры, сделайте акт приема-передачи квартиры в 2 экземплярах и подпишите его вместе с продавцом. В акте нужно отметить показания счетчиков на воду, отопление, электричество, газ на реальную дату передачи квартиры.

Главные замечания

Долги по коммуналке могут возникнуть у любого владельца квартиры и обычно этому есть оправданные причины. Но нередки случаи, когда задолженность скапливается из-за банальной халатности хозяев, которые пользуясь услугами ЖКХ, считают, что могут не платить по счетам.

Особенности процедуры

При покупке квартиры, чтобы избежать неприятностей, связанных с долгами, лучше всего заранее до подписания договора купли-продажи узнать об их наличии.

Так, потенциальным покупателям необходимо:

  • запросить от продавца выписки по каждой коммунальной услуге в отдельности;
  • ознакомиться с документами на собственность;
  • затребовать выписку из ЕГРП, чтобы исключить наличие долговых обременений и возможных наложенных судебных арестов на саму квартиру;
  • посетить управляющую компанию для получения выписки о текущих долгах по квартире (при себе лучше иметь разрешение собственника жилья);
  • при выявлении долгов потребовать внести в договор дополнительный пункт о сохранении обременений за старым владельцем.

Если на все запросы потенциального покупателя продавец отвечает отказом и не предоставляет никаких справок по коммунальным счётам, то от покупки такой квартиры лучше воздержаться.

Правовые детали

Бывают случаи, когда после совершения покупки жилья уже после подписания договора купли-продажи и оформления всех документов новые собственники квартиры узнают о наличии неоплаченных долгов по коммуналке.

Такое встречается при покупке приватизированной жилплощади, так как по закону долги по квартплате не могут помешать в продаже недвижимости. Запрет на продажу квартиры до полного погашения всех долгов поставщики услуг могут получить только через суд и лишь в таком случае реализация жилья будет незаконной.

Часто управляющая компания пытается истребовать задолженность из новых собственников. Они хитростью убеждают тех, что долг после покупки квартиры полностью переходит на них, но это совсем не так. В 2020 году ЖК РФ гласит, что все долговые обременения числятся не за квартирой, а за их владельцами, которые не платили за использование коммунальных услуг.

Срок давности таких дел составляет три года. За это время поставщики услуг вправе требовать возврат средств из бывших собственников, даже если те продали квартиру. По окончании 36 месяцев все неоплаченные счета аннулируются, и дело уходит в архив.

Если же квартира коммунальная, то её в принципе нельзя продать, так как она является собственностью не квартиросъёмщика, а государства. Процесс продажи можно начинать исключительно после того, как жильё будет приватизированным.

Документация собственников

Любая сделка с недвижимостью сопровождается предоставлением определённых документов, среди которых основными являются бумаги на собственность и документы, подтверждающие личность владельца.

При продаже приватизированной квартиры необходимо собрать следующие бумаги:

  • паспорт собственника и всех сособственников;
  • ИНН;
  • личный банковский счёт;
  • свидетельства о рождении все зарегистрированных в квартире детей;
  • документы на права собственности;
  • письменное разрешение попечительского совета;
  • техпаспорт жилой недвижимости;
  • свидетельство о браке (для супругов);
  • справка из БТИ и о семейном составе;
  • выписка о наличии либо отсутствии долгов по коммунальным платежам;
  • акт о проведении независимой оценки жилья.

Кроме того, обязательно понадобится разрешение от супруга/супруги, если квартиру продаёт один из них. Также письменно составленное согласие необходимо от каждого долевого владельца.

При реализации части жилья, находящегося в долевом владении, также необходимо брать разрешение у всех имеющихся собственников. Если за квартирой числятся долги, то дополнительно следует предоставить справку об отсутствии судебного ареста на жильё и распечатку по общей сумме обременения.

Как поступить при покупке

Сначала разберемся с ситуациями, когда новые владельцы неосознанно купили квартиру с долгами по коммуналке. Что делать в случаях, когда управляющая организация требует погасить недоимку, накопленную предыдущими жильцами, рассмотрим ниже. Здесь уместно отметить, что действующее законодательство на стороне покупателя. Об этом моменте упоминается в статье 210 Гражданского кодекса.

Положение гласит, что накопленная задолженность числится за конкретным жильцом квартиры, который допустил подобные обстоятельства. Соответственно, требовать с нового хозяина оплату становится нарушением закона.

Правда, коммунальные предприятия пренебрегаю таким правилом и оказывают давление на жильцов, которые купили непроверенную жилплощадь. Тут для владельца открывается два пути: решать проблему в суде либо добровольно погасить долги.

Отметим, что в случае, когда у предыдущих абонентов зафиксирован долг по капитальному ремонту при покупке квартиры, эта сумма становится исключением и переходит «в нагрузку» к новым жильцам. Такой нюанс закреплен в ч. 3 ст. 158 Жилищного кодекса.

В остальных ситуациях продажа квартиры с долгами по коммунальным платежам не становится причиной для погашения новыми жильцами старых задолженностей. Ведь с момента вступления в права владения уместно открыть другие лицевые счета на изменившихся собственников, а неоплаченные обязательства предыдущих жильцов остаются за теми людьми.

Учитывайте, что 1–2 пункты статьи 391 Гражданского кодекса оставляют новым собственникам право погашения недоимки лишь на добровольной основе. То есть, такой момент оговаривается заранее и отражается в нотариально заверенном соглашении. Само собой, в подобных случаях целесообразно настаивать, чтобы продавец сделал скидку на жилье.

Правильные действия обманутого собственника

Чтобы избежать скандала с представителями ТСЖ и судебной тяжбы, покупателю квартиры уместно придерживаться определенных правил. Первым шагом в подобных ситуациях становится извещение сотрудников управляющей конторы о смене владельца недвижимости. Причем когда задолженность накоплена еще до появления нынешнего поставщика коммунальных услуг, потребуется разыскать предыдущего управляющего и подтвердить тому факт смены собственника.

Вторым шагом тут становится поиск предыдущего владельца и предъявление этому человеку требований погасить накопленные суммы недоимки. Конечно, на этом этапе вероятно появление проблем – ведь недобросовестный продавец, скрывавший реальную ситуацию при совершении сделки, скорее всего, избежит подобного «общения». Однако нежелание оплачивать задолженности прошлого квартиросъемщика – законное право нового владельца жилья.

Отметим, что выполнение описанных выше методов не гарантирует отсутствия проблем с коммунальными службами, но станет весомым аргументом при судебном разбирательстве.

Когда служащие ТСЖ настаивают, чтобы покупатели жилья оплачивали задолженность за свет, газ, воду и другие услуги, собственнику целесообразно подать судебный иск на эту компанию. Учитывайте, что в случаях с накоплением неуплаченных взносов за капремонт, дело становится заведомо проигрышным. Но в иных ситуациях уместно доказывать правоту именно этим способом.

Меры предупреждения

Сегодня на вопрос, можно ли купить квартиру с долгами по коммунальным платежам, риэлторы отвечают положительно. Причем здесь новым собственникам уместно проверить состояние счетов продавца, запросив справку об отсутствии задолженности или ЕПД. Учитывая, что мошенники пойдут и на подделку документов, в таких ситуациях целесообразно обратиться прямо в обслуживающую компанию или уточнить информацию о долгах онлайн.

Если целью покупателя становится экономия на покупке недвижимости, и человек намеренно ищет «проблемные» квартиры, тут схема действий меняется. В этом случае уместно оговорить с хозяином размер скидки при продаже и зафиксировать это соглашение нотариально. Такие действия в будущем спасут покупателя от претензий продавца на жилплощадь.

Кроме того, при обнаружении недостачи на счетах, новому квартиросъемщику уместно попробовать проверенную схему, и при выдаче аванса подписать договор с продавцом о погашении задолженности за счет полученных средств.

Соответственно, при невыполнении указанного условия, сделку о покупке удастся расторгнуть либо предложить хозяину уступить в продаже жилья. Но и тут уместно согласовать, кто платит долги за коммунальные услуги при покупке квартиры. Отметим, что при столь серьезных операциях устные договоренности неуместны. Помните, экономия на услугах нотариуса здесь оборачивается потерями крупных сумм и нервов.

Как купить квартиру с долгом, как оформить такую сделку?

Приведена таблица возможных вариантов, при условии, что покупатель знает точную сумму задолженности продавца по конкретному объекту.

Юридическое оформление Риски
Задаток в виде оплаты задолженности продавца. Оформляется предварительным договором о продаже с указанием размера задатка, и формы, в которой он внесен. Продавец может «передумать» заключать договор. Придется обращаться в суд о возврате денег. Если он не имеет средств, реально с него что-то получить будет очень сложно. Сам факт, что гражданин не платит коммуналку, уже настораживает.
Снизить стоимость объекта. В договоре купли-продажи указать, что данная сумма включает стоимость квартиры и коммунальные платежи за определенный период. Владелец квартиры с долгами получит деньги только после перехода права собственности на нового хозяина. Покупатель оплатит чужие долги уже после того, как сделка состоялась. Рисков нет.
Отдельным договором на оплату всей задолженности. В разделе «сроки» указать, что платежи будут произведены после оформления сделки по продажи квартиры. Риски отсутствуют.

Особенности продажи квартиры с долгами

Семья, которая купила квартиру с долгами, попала на распространенную схему. Закон прямо не запрещает продажу жилой недвижимости с задолженностью. Это не облегчает процесс. У продавца квартиры возникает целая масса затруднений, обойти которые можно лишь обманом.

Явный «симптом», который свидетельствует о том, что недвижимое имущество имеет долги – сниженная стоимость. Если цена квартиры ниже рыночной, то это значит, что контрагент утаивает от покупателя существенную информацию.

Насторожить может также желание продавца как можно быстрее избавиться от объекта. Помимо этого, контрагент может затягивать с предоставлением документов.

Факт задолженности по ЖКХ часто скрывается собственником. Более того, управляющие компании «закрывают глаза» на смену владельца. Им все равно, кто владеет квартирой.

На практике поставщик коммунальных услуг продолжает выставлять счета по ЖКХ и учитывать прошлые долги к новому собственнику. Подобные действия незаконны.

Новый владелец квартиры имеют полное право игнорировать требования управляющей компании погасить старые долги.

Кто должен выплачивать долг?

Правило, о котором не стоит забывать: если квартира продана с долгом по квартплате, долг остается за прежним владельцем. Не существует нормы, которая перекладывает ответственность по оплате задолженности на плечи новых жильцов.

Наоборот, имеет место полная правовая защита. Согласно общему принципу гражданского и жилищного законодательства, права и обязанности возникают в момент заключения договора.

В соответствии со ст. 153 ЖК РФ, обязанность по оплате ЖКХ возлагается на лицо только с момента передачи ему права собственности. Все долги, которые были в прошлом, не относятся к покупателю.

Долги по капитальному ремонту не входят в список. За капремонт придется платить новому жильцу независимо от его желания или прежних долгов.

Что делать в случае приобретения квартиры с долгами?

Если вам продали квартиру с долгами по коммуналке, не стоит впадать в панику. Закон на стороне новых собственников. Пошаговая инструкция для разрешения проблемной ситуации:

  1. Сообщить в УК о смене владельца;
  2. Уведомить бывшего жильца о требовании погасить задолженность;
  3. Потребовать от прежнего собственника справку о долгах;
  4. Зафиксировать показания счетчиков.

После регистрации перехода права рекомендуется незамедлительно обратиться в управляющую компанию. С собой взять свидетельство о праве собственности и выписку из ЕГРН. Имеет смысл принести копию договора купли-продажи квартиры. Таким способом новый жилец дает понять организации, что произошла смена владельцев.

Вместо управляющей компании хозяйственными делами может заниматься ТСЖ. Все зависит от ситуации. Это не отменяет факт претензий.

Если УК продолжает настаивать на том, что долги должно закрывать новое лицо, не стоит медлить и слушать ложную информацию. Все вопросы снимет претензия. Если договориться не удалось, то рекомендуется составить претензию на имя директора УК. Документ оформляется в произвольном виде. Главное – должны быть отражены нормы закона и необоснованность требований организации.

Альтернативный вариант при злоупотреблении правами управляющей компании – подать жалобу в жилищную инспекцию. Это орган, который осуществляет надзор за соблюдением жилищного законодательства. На практике до инспекции дело редко доходит – УК соглашается с доводами нового владельца.

Крайний метод – судебное разбирательство. Потребуется составить исковое заявление против управляющей компании и подкрепить его доводами и документами. К иску приложить договор купли-продажи квартиры и иные подтверждающие бумаги.

Прежний собственник не должен оставаться безнаказанным. Если известен его адрес, рекомендуется отправить уведомление о наличии задолженности по коммунальным услугам. Можно потребовать от него справку о долгах.

Если продавец отказывается предоставлять документ, то можно узнать о сумме долга следующими способами:

  • Через интернет. Поставщики коммунальных услуг размещают информацию о долгах на официальных сайтах. Способ удобный, но не все организации имеют электронные сервисы;
  • Через управляющую компанию. Обратиться в УК и попросить предоставить сведения о долгах;
  • С помощью банковских организаций. Некоторые банки хранят информацию о коммунальных задолженностях.

Фиксация показаний счетчиков поможет закрепить начальные данные о потреблении коммунальных услуг. В случае спора рекомендуется сослаться на то, что при покупке недвижимости были стартовые показания.

Продавец долго не сможет скрывать долги. Управляющая компания или ТСЖ имеют право подать на него в суд. Причем возможность судебного разбирательства не зависит от времени просрочки.

Как обезопасить себя от покупки квартиры с долгами?

Предупрежден – значит вооружен. Советы по покупке квартир с сомнительным прошлым:

  • требовать подтверждения факта отсутствия долгов;
  • проверять объект самостоятельно;
  • внимательно отнестись к содержанию договора;
  • требовать документы о квартире.

Прежде чем подписывать бумаги и передавать деньги, стоит поинтересоваться у контрагента насчет долгов по коммунальным платежам. Пусть показывает справку из УК или поставляющей организации.

Самостоятельная проверка квартиры – эффективный способ обезопасить себя от сомнительной покупки. Можно обратиться в УК или ТСЖ с просьбой о предоставлении информации об объекте.

Если есть возможность посетить квартиру и исследовать ее, пренебрегать этим не рекомендуется. Можно снять показания счетчиков и отразить сведения в будущем акте приема-передачи.

Договор – «сердцевина» всей операции. Необходимо тщательно проверить документ на наличие «подводных камней». Нередко продавцы добавляют в сделку пункт о том, что все долги перекладываются на покупателя. Согласно ст.

391 ГК РФ, новый владелец берет на себя обязательства по оплате долга только в случае, если это предусмотрено самим соглашением. Невнимательность – главный враг при заключении договора.

Если в соглашении был прописан такой пункт, то разбирательство будет явно не на стороне покупателя.

Другое дело, если продавец сообщил об имеющихся задолженностях по ЖКХ. В такой ситуации рекомендуется использовать следующие варианты:

  • прописать аванс, который будет направлен на погашение коммунальных услуг;
  • внести пункт об ответственности. Четко закрепить обязанность за продавцом;
  • снизить стоимость недвижимости.

Аванс – хороший правовой инструмент, который позволяет покупателю потратить целевые денежные средства на оплату ЖКХ. Помимо этого, можно договориться, что именно продавец берет на себя все обязательства по погашению долга.

Альтернатива – скидка. Если контрагент не согласен вносить в договор пункты об ответственности или авансе, то пусть снижает стоимость квартиры. Скидка должна быть соразмерной сумме долга по коммунальным услугам.

Рекомендуется ознакомиться со всей имеющейся документацией. Продавец должен предоставить покупателю следующие бумаги:

  • выписка из ЕГРН;
  • свидетельство о праве собственности;
  • справка из налоговой;
  • сведения о прописанных лицах.

Сам договор важно сопроводить следующей документацией:

  • акт приема-передачи;
  • паспорта сторон;
  • квитанция об оплате госпошлины за регистрацию права;
  • расписка о получении денег.

Чем лучше продавец способен обеспечить сделку, тем больше вероятности приобрести квартиру без «подводных камней». Юридическая грамотность и внимательность – верные спутники любого договора купли-продажи квартиры. Прозрачная сделка – залог покупки квартиры без долгов по ЖКХ.

Источник

Источник: https://zakon.temaretik.com/1757168872427620404/chto-delat-esli-kupil-kvartiru-s-dolgami-po-kommunalke/

Поменялся собственник квартиры, кто будет платить долг за коммунальные услуги

Согласно статье 153 ЖК, каждый владелец квартиры должен вносить:

  • ежемесячную плату за содержания жилища;
  • ремонт недвижимости;
  • оплата капитального ремонта;
  • оплата за коммуникации.

Необходимо знать, что по статье 210 ГК сказано, что новый хозяин, несет в полной мере всю ответственность за просроченные платежи по ЖКХ.

Как поступить если по незнанию приобрел квартиру с долгами по ЖКХ

Если получилось так, что жилплощадь была куплена с долгом по ЖКХ, то не погашать чужие долги реально, если пойти следующим путем:

  1. Попросить у бывшего владельца недвижимости справку о наличии задолженности, в случае если будет получен отказ, следует самому прийти в ЖКХ и узнать всю необходимую информации.
  2. Сообщить в ЖКХ о новом жильце помещения и написать соответствующее заявление.
  3. Уведомить бывшего хозяина недвижимости о поступивших требовании с ЖКХ о уплате долга по коммунальным платежам. В некоторых случая бывший хозяин квартиры решит добровольно погасить задолженность, но это случается крайне редко.

Что делать,если купил квартиру с долгами, расскажет это видео:

Если есть долг за квартиру, ее могут забрать

  1. Свое жилье. Если жилая недвижимость является собственностью человека, то ее могут спокойно отбирать за неоплаченные долги по ЖКХ при таких обстоятельствах:
  • у человека есть не одна квартира а еще какая-то недвижимость которая годится для проживания;
  • жилплощадь передана в счет долга кредитору по ипотеки. На подобное имущество может оформлен акт по взысканию ФЗ « Ипотечное кредитование»;
  • помещение могут отобрать исключительно после официального постановление суда.

Если недвижимость у должника одна единственная, а ее пытаются забрать по ипотечному договору, то по законодательству РФ, такую квартиру не имеют право забирать за долги.

  1. Гос. жилье. Если жилое помещение дано человеку гос. по соглашению найма, и гражданин задолжал по коммуналке не объяснив причину такого поведения, жилище у него могут попросту изъять, а должника выгнать через суд. Конечно, человек не будет жить на улице, ему предоставят жилье хуже предыдущего, но годное для проживания.

Теперь изучим причины, основываясь на которых, гражданина нельзя выселить из жилой недвижимости:

  • тяжелый недуг должника или близкого родственника;
  • наличие маленьких детишек, не достигших 18 летнего возраста;
  • задержка по вине директора гонорара;
  • полная безработица, если должник прикладывает все усилия найти подработку, но у него ничего не получилось.
  1. Коммунальное жилье. Чтобы ЖК подало в вышестоящие инстанции, у него как минимум должны быть весомые доказательства того, что человек более полугода не платил по счетам.

Какие действия должны быть произведены со стороны ЖКХ, чтобы суд одобрил  выселение помещения:

  • Данная организация должна предоставлять доказательства, что житель квартиры не оплатил за квартплату;
  • Причиной к лишению жилого помещения может послужить задолженность за свет, газ, воду, электричество в течение нескольких месяцев. Если в течение данного отрезка времени хотя бы раз были внесены деньги в счет погашения, жилище не отнимут.
  • Выселение человека может произойти, если человек получил до этого много раз предупреждений о срочном погашении долга, но никаких мер не предпринял.
  • Причиной для выселения из жилого помещения может стать применение квартиры не для проживания.

За что могут выселять

Подчеркнем, что выселить жильцов можно из-за долгов по оплате за квартиру. Это может произойти и по другим причинам:

  1. Использование жилья не по назначению.
  2. Безнравственное поведение.
  3. Перепланировка без разрешения.
  4. Жилое помещение подлежит сносу.

Подчеркнем, что такие действия должны быть официально зафиксированы. В остальных случаях действия ЖКХ будут незаконными.

Выселение из коммуналки

Если нарушения не будут устранены, выселение может произойти через суд. Если же человека выселяют на основании задолженности по коммунальным услугам, то наниматель может получить жилье от государства.

В других случаях нанимателей выселяют без этого права, выселить невозможно, если гражданин не согласен оплачивать коммунальные расходы, по какой — то уважительной причине, по постановлению суда, нанимателю могут предоставить иное жилье несколько хуже предыдущего, а именно менять жилплощать.

Приватизированное помещение

Хочется подчеркнуть, что собственники находятся в наиболее выгодном положении, нежели люди снимающие квартиру по соц договору найма, но всё-таки не нужно этим пользоваться. Лучше своевременно платить по своим счетам.

Как происходит выселение из муниципального помещения

Если должник проживает в жилище муниципального характера, выселение регулируется, как правило, ЖК РФ. Оно производится исключительно по решению суда, как и в случае проживания в коммуналке при неуплате долгов более полугода. Но хочется заметить, если гражданин в течение этого периода времени хотя бы раз внес деньги, собственник не сможет пойти в суд.

Могут ли выселить из квартиры за долги, смотрите в этом видео:

Выселение официального хозяина квартиры

По законодательству РФ, собственника никто не имеет право выселять из квартиры, даже если он не платит за услуги ЖКХ. При наличии долга на него могут только подать иск, и если суд будет на стороне муниципальных органов, хозяин квартиры должен будет оплатить возникшую задолженность.

Могут ли выселить гражданина с пропиской

Если гражданин официально прописан в жилом помещении, он может там жить по праву. Но при этом выселить его реально через судебное решение. Такая процедура не займет много времени и включает несколько основных этапов:

  1. Поиск оснований на прекращения прав на помещение
  2. Выписка гражданина через Федеральную Миграционную службу.
  3. Проведение действий по выселению гражданина из квартиры.

Выходит, что человека в любое время можно выписать из квартиры, но только через суд. Жилищный закон дает право собственнику снять с учета любого человека, не являющегося членом его семьи.

Можно ли выселить человека из съемной квартиры

Практика доказывает, что суд позволяет погасить задолженность в течение года. Если же по истечению этого периода времени никаких действий не было предпринято, суд вновь будет рассматривать дело, скорее всего следующим действием со стороны суда будет расторжение этого соглашения.

Особенности продажи квартиры с долгами

Семья, которая купила квартиру с долгами, попала на распространенную схему. Закон прямо не запрещает продажу жилой недвижимости с задолженностью. Это не облегчает процесс. У продавца квартиры возникает целая масса затруднений, обойти которые можно лишь обманом.

Явный «симптом», который свидетельствует о том, что недвижимое имущество имеет долги – сниженная стоимость. Если цена квартиры ниже рыночной, то это значит, что контрагент утаивает от покупателя существенную информацию.

Насторожить может также желание продавца как можно быстрее избавиться от объекта. Помимо этого, контрагент может затягивать с предоставлением документов.

Факт задолженности по ЖКХ часто скрывается собственником. Более того, управляющие компании «закрывают глаза» на смену владельца. Им все равно, кто владеет квартирой. На практике поставщик коммунальных услуг продолжает выставлять счета по ЖКХ и учитывать прошлые долги к новому собственнику. Подобные действия незаконны. Новый владелец квартиры имеют полное право игнорировать требования управляющей компании погасить старые долги.