Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Самый распространенный вид мошенничества

Виды мошенничества

Само по себе преступление может быть двух видов:

  • совершённое путём обмана;
  • созданное путём злоупотребления доверием.

Первый вид самый распространенный.

Обман

Признаки обмана:

  1. Пострадавшее лицо ввели в заблуждение и дали заведомо ложные данные.
  2. Представили поддельный документ вместо подлинного.
  3. Скрыли от пострадавшего информацию, важную для сделки.

Но стоит помнить, что если обман был совершен не умышленно, то он не является мошенничеством. В большинстве случаев преступники совершают деяния с прямым умыслом, подчиняясь задуманной цели.

Злоупотребление доверием

Вторым видом является злоупотребление доверием (с корыстной целью ради своей выгоды). Доверие может обуславливаться в разных жизненных ситуациях: служебное положение человека, родственные связи и так далее.

Например, мошенник взял предоплату за какое-либо действие, показать свою готовность выполнить условия договора, но в итоге совершает преступление. Злоумышленник имеет достаточное влияние и социальный статус для того, чтобы обвинять его в деяниях такого рода. Преступление можно легко совершить, так как люди слишком доверчиво относятся друг к другу.

В том случае, если мошенник не совершил махинации, не смог завладеть желаемым предметом, то следствию или дознанию придётся найти множество доказательств, подтверждающих наличие умысла, потому что отсутствует факт деяния.

Мошенниками зачастую являются высокоинтеллектуальные, эрудированные и образованные люди. К сожалению, преступники направляют свои знания и умения на антиобщественные и противозаконные действия.

Стоит также рассмотреть такие ситуации, когда можно заранее предугадать какой-либо риск и умысел мошенничества при оформлении документов:

  1. Человек, который занимает деньги, готов на любого рода условия и в некоторых случаях даже на большие проценты при маленьком сроке.
  2. Лицо желает написать расписку или составить договор не на себя, а на иного гражданина.
  3. Если человек просит в долг без всяких документов и расписок, ссылаясь на вашу крепкую долгую дружбу.

Такого рода случаи могут свидетельствовать подготовку каких-либо махинаций. Довольно-таки часто люди дают в долг знакомым, не потребовав при этом расписки. Никто ведь не знает, как повернётся судьба и все наивно верят в лучшее. Но случается что люди, которым доверяют, не возвращают занятые ранее средства.

ТОП-5 самых популярных видов мошенничества с частными займами

Распространенные схемы мошенничества

Подлог документов

Самый распространенный способ – подлог документов. Обманным путем злоумышленники получают данные на квартиру и изготавливают поддельные документы, или доверенность. Должны насторожить срочность сделки, требование предоплаты, очень низкая стоимость квартиры. Аферисты могут исчезнуть уже после внесения аванса.

Продажа сразу нескольким ппокупателям

Мошенничество может быть и со стороны собственника. Например, одновременная продажа квартиры нескольким покупателям. Переоформление прав собственности в палате регистрации занимает длительное время, обычно около месяца. Поэтому информация о собственнике к моменту запроса может быть не достоверной, чем и пользуются мошенники.

Обременение

К тому же, квартира может быть под арестом, иметь наложенные ограничения, или большие долги перед ЖКХ. Сделка расторгается через суд, но могут не вернуть всю сумму сразу. Например, продавец уже потратил деньги и по решению суда будет обязан выплачивать определенную сумму каждый месяц.

Договор с подвохом

  1. Нередко аферы встречаются и со стороны агентств недвижимости в лице недобросовестных риэлторов. Самый распространенный – внесение в договор пункта, по которому собственник не может продать квартиру без участия агентства. Хозяин квартиры обращается к риэлторам за помощью и заключает договор. Если вдруг он решит отказаться от их услуг, то всплывает данный пункт, делая невозможным расторжение договора.
  2. Еще один вид мошенничества – продажа доли квартиры по цене всей жилплощади. Покупатель приобретает квартиру, а после подписания договора выясняется, что он приобрел не всю квартиру целиком, а только одну комнату. Мошенники создают такие условия, чтобы покупатель не имел возможности прочитать договор до подписания. К сожалению, доказать факт аферы очень сложно, суд примет сторону риэлторов, потому что покупатель сам виноват в своей невнимательности.
  3. Подмена адреса. Покупатели из других городов могут столкнуться с продажей квартир по ложному адресу. Риелторы предлагают приобрести квартиру, например, в центре города. Встречают покупателя на вокзале и сами привозят его на объект. Фокус в том, что в договоре будет указан другой адрес и квартира, скорее всего, окажется где-то на окраине. Ставка на то, что приезжий плохо ориентируется в другом городе.

На фоне выше перечисленного можно подумать, что приобрести квартиру от застройщика безопаснее всего. Но и здесь можно потерять деньги. Если это недострой, то при покупке оформляется договор о долевом участии. Можно предварительный заключить договор на куплю-продажу. Аферисты могут предложить иные виды договоров, которые по факту не дают прав собственности. Если это новостройка, то метраж квартиры может не соответствовать заявленному в документах.