Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Зарплатная карта райффайзен банка годовое обслуживание

Зарплатный проект в Райффайзен

Условия банковского обслуживания зарплатных клиентов в Райффайзен предполагает целый комплекс услуг.

Потенциальным клиентам предлагается:

  • Пакет услуг Зарплатный;
  • Зарплатная карта Райффайзен (корпоративная или индивидуальная).

Условия пакета услуг Зарплатный

Если оформляется зарплатная карта Райффайзен, условия ее обслуживания предполагает подключение соответствующего пакета услуг (далее ПУ).

Его наличие предполагает:

  • Бесплатное обслуживание пакета услуг (в рамках зарплатного соглашения или индивидуального з/п обслуживания);
  • Бесплатное оформление 3-х банковских карт категории Классик (в том числе, кобрединговой Visa Classic Travel с начислением миль);
  • Отсутствие комиссия за транзакции и оплаты ряда услуг (ЖКХ, ТВ, интернета и пр.);
  • Участие в бонусной программе Скидки для Вас от Райффайзен;
  • Льготное обслуживание по кредитным продуктам банка и повышенные ставки по вкладам.
Ознакомьтесь с условиями зарплатного пакета в Райффайзен, для возможного открытия индивидуальной зарплатной карты

Карта для зарплаты от работодателя

Если компания – работодатель заключает комплексное соглашение, то сотрудникам выдается Зарплатная карта Райффайзен, к которой автоматически подключается соответствующий пакет услуг.

Кроме привилегий, которые обеспечивает ПУ Зарплатный, использование карточки обеспечивает:

  • Получение 30% скидки в компаниях – партнерах банка;
  • Открытие накопительного счета На каждый день с 6% начислением на любой остаток;
  • Льготные тарифы на обслуживание дебетовых карт;
  • Пониженные процентные ставки по кредиткам/кредитам, в том числе, ипотеке;
  • Оформление кредитов с минимальным пакетом документов (потребительский кредит – по паспорту);
  • Бонусы от международных систем в рамках оформленных карточек Виза или МастерКард.

При увольнении из компании необходимо уведомить об этом банк. После этого необходимо либо заблокировать карту (перед сдачей ее в компанию работодателя), либо оставить ее себе с дальнейшим переходом на тарифы, предусмотренные банком для других клиентов – физических лиц.

Воспользуйтесь всеми привилегиями зарплатного проекта Райффайзен, предоставляемыми клиентам согласно условиям продукта

Известить банк желательно самостоятельно в момент увольнения. Если зарплатная карта не будет сразу же заблокирована, то в компании могут воспользоваться ей после вашего увольнения. В любом случае, через 2 месяца после уведомления об увольнении сотрудника незаблокированная зарплатная карта будет переведена на стандартные тарифы.

Индивидуальное зарплатное обслуживание

Если вы хотите стать участником данной программы, то вам будет подключен соответствующий ПУ и выдана зарплатная карта Райффайзен.

Ст. 136 Трудового кодекса РФ гласит: «Работник вправе заменить кредитную организацию, в которую должна быть переведена заработная плата, сообщив в письменной форме работодателю об изменении реквизитов для перевода заработной платы не позднее чем за пять рабочих дней до дня выплаты заработной платы».

Условия открытия индивидуального зарплатного обслуживания:

  • Бесплатное подключение ПУ Зарплатный или при з/п свыше 300 тыс. в месяц — Премиум Директ;
  • Все преимущества зарплатных клиентов и владельцев соответствующего пакета услуг.
Индивидуальное зарплатное обслуживание в Райффайзен

Оформить данную услугу несложно, для этого достаточно выполнить любое из условий:

  • Самостоятельно переводить зарплату в Райффайзен (ежемесячно, с обязательной пометкой Перевод зарплаты);
  • Оформить соответствующий ПУ и направить в бухгалтерию заполненную форму для перечисления з/п в Райффайзен;
  • Перечислять ежемесячно не менее 25 тыс. руб. на счет.

Правила оформления и получения

Чтобы оформить зарплатную карту и получать кредит по ней, необходимо соответствовать некоторым требованиям Райффайзенбанка:

  • быть гражданином России возрастом от 23 до 55 лет женщинам и до 60 лет мужчинам;
  • иметь постоянную работу в регионе, где оформляется карта;
  • наличие трудового стажа более полугода.

Кроме этого, для оформления карты понадобится собрать пакет документов:

  1. Ксерокопию паспорта гражданина России (всех страниц).
  2. Заполненную анкету-заявление.
  3. Справку о доходах. Сумма месячной зарплаты без налогов должна составлять:
    1. Москва и область – 20 тысяч руб.;
    2. Санкт-Петербург и область – 15 тысяч руб.;
    3. Остальные регионы РФ — 9 тысяч руб.
  1. Справки, подтверждающие отсутствие непогашенных судимостей.
  2. Наличие рабочего и сотового/городского телефона для связи.

Существует несколько способов оформления зарплатной карты Райффайзенбанка:

  • посещение ближайшего филиала банка;
  • заполнение и подача онлайн — заявки на официальном сайте;
  • вызов специалиста, который окажет помощь в заполнении документов и в выборе оптимальных условий кредитования;
  • при помощи интернет-банка или мобильного банка.

Основные условия и возможности карты:

Услуги Условия Возможности
Накопительный счёт • Для владельцев зарплатных карт 6% годовых;
• Для остальных – 5%.
• Накопление денежных средств;
• Пополнение баланса счёта;
• Снятие средств со счёта;
• Безопасное пользование.
Вклады • Можно открыть сроком на 1 и 3 месяца, на полгода или на 1 – 2 года.
• Минимальная сумма вклада 30 000 руб.
• Снятие денежных средств в любое время;
• Капитализация процентов;
• Повышение ставок при увеличении суммы вклада.
Потребительский кредит • Срок кредитования – до 5 лет;
• Сумма – до 2 млн. руб.;
• Комиссия – 16,9% годовых.
• Открывается в российских рублях;
• Возможность досрочного погашения;
• Неустойка за просроченные платежи – 0,1% с суммы задолженности.
Ипотека Оформляется под проценты:
• 7,5%;
• 8,85%;
• 9,9%;
• 11%.

Условия обслуживания дебетовых карт

Стоимость годового обслуживания в Райффайзен зависит от типа карточки, каждая из которых имеет ключевые особенности:

  • Классические: бесконтактная технология платежей;
  • Золотые: кешбэк 5 % при оплате на АЗС или накопление милей для обмена на билеты;
  • Платиновые: страхование путешественника, Консъерж сервис, выдача наличных по экстренной программе;
  • Премиальные: бесплатное снятие за границей, Priority Pass и другие преимущества;

Все дебетовые карты выпускаются от платежных систем Visa и MasterCard. Также в Райффайзен оформляются карточки от национальной системы МИР.

Существуют отдельные виды карт с кешбэком: Афиша Рестораны (10% за платежи в ресторанах за рубежом) и #ВСЁ СРАЗУ (накопление баллов, которые можно обменивать на мили, сертификаты или переводить в кешбэк).

Тарифы и стоимость

Стоимость обслуживания дебетовых карт Райффайзен назначается исходя из категории. Плата годовая, т.е. взимается однократно при выпуске и далее ежегодно.

Изучите тарифы и стоимость годового обслуживания для выбора дебетовой карты Райффайзен

Сегодня действуют такие годовые тарифы:

  • Standard, Classic: 750 руб. (25 долларов или евро). Стоимость дополнительной карты составляет 600 руб. (20 у.е.);
  • Gold: 4500 руб. (150 у.е.) и 3000 (100 у.е.) соответственно;
  • Gold Travel: 3500 и 3000 руб.;
  • МИР: 1250 руб.

Карты премиального уровня отдельных годовых тарифов не имеют (плата взимается за комплекс услуг), кроме Visa Signature Easy Europe – 5900 рублей (119 долларов или евро).

К любой карте можно подключить СМС-банк для контроля за расходами. Стоимость его составляет 60 рублей раз в месяц по основной карте и 45 – по дополнительной (2 и 1,5 у.е. соответственно). К картам уровня выше золотого услуга предоставляется безвозмездно.

Выпуск дополнительных карт

Тарифы на обслуживание дебетовых карт в Райффайзен предусматривают выдачу бесплатно нескольких дебетовых карт для каждого пакета услуг:

  • Оптимальный: до 3 стандартных карт;
  • Золотой: до 5 Gold (за выпуск карты сверх лимита, необходимо доплатить 1500 рублей);
  • Премиум Директ: до 5 карт Platinum или Premium (за каждую карту свыше данного количества, плата за выпуск составляет 3000 рублей);
  • Премиальный: до 10 уровня Premium (при заказе большего количества, оплачивается по 3000 рублей за каждую карту).

Стоимость обслуживания за пакет составляет 100, 500, 1500 и 5000 рублей соответственно (ежемесячно).

Закажите бесплатный выпуск дополнительных карт для членов вашей семьи с нулевой стоимостью годового обслуживания

Бесплатное годовое обслуживание

Тарифы предусматривают бесплатное обслуживание при соблюдении определенных условий:

  • Оптимальный: средний баланс от 100 000 руб. или затраты по карте свыше 10 000 руб.;
  • Золотой: средний остаток от 300 000 руб. или затраты от 30 000 руб.;
  • Премиум Директ: баланс на конец месяца – 1 млн. руб., месячные затраты свыше 75 тыс. руб. или поступления от 300 тыс. руб. Также одновременное исполнение двух условий: баланс свыше 500 тыс. руб. и совершение покупок от 25 тыс. руб.;
  • Премиальный: остаток на конец периода от 2 млн. руб. или в два раза меньше, но при оплатах на 25 тыс. руб. и более.

Зарплатный проект Райффайзенбанка

Завести карточку австрийской кредитной организации проще всего, если заключить трудовой договор с предприятием, которое обслуживается в банке или работает с финансовой компанией по зарплатному проекту.

Договор на перечисление заработной платы на карты предусматривает передачу персональных данных работников предприятия в банк. Затем кредитная организация изготавливает и выдает пластиковые карточки сотрудникам.

Для зачисления денег предприятие отправляет в банк ведомость работников, в которой указывается ФИО, номер счета, сумма к получению, и платежное поручение на общую величину выплачиваемой заработной платы.

Банку остается распределить деньги по счетам сотрудников. Весь процесс автоматизирован, поэтому работники получают зарплату в течение одного дня.

Условия заключения договора

Для корпоративных клиентов, предприятиям среднего и малого бизнеса для заключения зарплатного договора необходимо подать заявку и подписать документы.

Открывать расчетный счет в Райффайзенбанке необязательно. Организациям, которые не находятся на РКО в банке, потребуется предоставить комплект учредительных документов.

Условия заключения договора предполагают:

  • Бесплатную организацию проекта по выплате заработка.
  • Отсутствие комиссий за открытие и годовое обслуживание карт.
  • За зачисление денег на карты предприятие уплачивает комиссионное вознаграждение. Величина определяется индивидуально, ставка колеблется от 0,1% до 2% от суммы оплаты труда.
  • Тарифные планы «Золотой», «Премиум Директ» и «Премиальный» для руководителей предприятия и ценных сотрудников.

После увольнения сотрудника работодателю следует подать в банк информацию о том, что человека необходимо исключить из зарплатного проекта. При этом у работника есть два месяца, чтобы начать перечислять заработок на карточку самостоятельно.

Преимущества

Компания, заключившая договор на перечисления зарплаты, получает:

  • Своевременное зачисление денег сотрудникам;
  • Отсутствие расходов на инкассацию и пересчет наличных;
  • Возможность платить зарплату удаленным работникам и тем, кто находится в командировке или на больничном;
  • Изготовление и выдача карт происходит в первоочередном порядке, при необходимости карточку могут выдать на предприятии;
  • Конфиденциальность выплат работникам;
  • Тарифные планы на комплексное банковское обслуживание.

Для держателей банковской карточки банк предлагает специальные предложения, в которые кроме отсутствия комиссии за годовое обслуживание, входят:

  • Повышенные проценты по вкладам;
  • Скидки в магазинах-парнерах кредитной организации;
  • Минимальный пакет документов для оформления кредитов и сниженные процентные ставки на займы в Райффайзенбанке;
  • Использование накопительного счета с повышенной до 7% годовой ставкой и ежедневным начислением процентов;

Важно! Зарплатная карта Райффайзен может быть открыта без заключения договора о перечисление оплаты труда с предприятием. Пользователю достаточно ежемесячно переводить на счет свыше 25000 рублей, чтобы являться зарплатным клиентом и пользоваться возможностями пластика.

Зарплатный проект Райффайзенбанка. Тарифы

Надежное и быстрое перечисление средств на счета сотрудников компании осуществляется путем заключения договора и подключения пакета услуг «Зарплатный». Клиенты получают максимум выгоды, пользуются всеми предложенными услугами и привилегиями.

Что получают клиенты:

  • бесплатное обслуживание;
  • кэшбэк до 5% за различные траты;
  • увеличенная ставка на остаточные средства;
  • оплата без комиссий различных услуг, коммунальных услуг, штрафов;
  • бесплатное обналичивание карт в различных банкоматах;
  • бесплатное смс-информирование;
  • открытие вкладов по специальным тарифам;
  • дополнительные карты к счету;
  • специальные предложения при ипотечном, потребительском и автомобильном кредитовании с минимальным требованиям к документам;
  • подключение накопительного счета «На каждый день», по которым начисляется 5%;

Что получают компании, подписавшие договор на обслуживание:

  1. своевременное перечисление и контроль за перечислением средств сотрудникам;
  2. возможность подключать дополнительные пакеты услуг: «Премиальный», «Золотой»;
  3. быстрое оформление, изготовление и выдача карт;
  4. дешевое обслуживание в плане инкассации, кассира.

Клиенты, оформившие договора на индивидуальный зарплатный проект самостоятельно, получают те же привилегии, что и сотрудники, получившие карты от компании. Если заработная плата составляет больше 300 тыс. ₱, открывается доступ к Премиум Директу.

Важно: если клиент по каким-то причинам увольняется, он обязан сообщить об этом в банк для перезаключения договора. В данном случае, обслуживание карты останется 0₱, если ежемесячно на счет будет поступать от 25 тыс. ₱.

Тарифы на обслуживание можно посмотреть здесь: https://www.raiffeisen.ru/common/img/uploaded/files/retail/package/tariffs_pakety_uslug.pdf

Плюсы и минусы карт с кэшбэком

Прежде чем оформлять кэшбэк-карту, следует акцентировать внимание на плюсах и минусах банковского продукта. Преимущества для клиента:

  1. Возврат части суммы от покупок в виде бонусов.
  2. Возможность купить за начисленные баллы дополнительный товар.
  3. Возможность обменять баллы на реальные деньги.

Имеются и недостатки карт с кэшбэком:

  1. Обычно годовое обслуживание такой карточки дороже стандартного.
  2. Существуют лимиты на возврат.
  3. Кэшбэк приходит не за все покупки и категории товаров.

Важно! Для постоянного начисления кэшбэка нужно часто тратить деньги. Если клиент не готов к большим расходам по карточке, скорее всего, оформление кэшбэк-карты будет невыгодно.

Заказывать такую карту имеет смысл в тех ситуациях, когда планируются крупные покупки, ремонт в квартире, подготовка к свадьбе, длительное лечение.