Бесплатная консультация юриста:
8 (800) 500-27-29 (доб. 553)
СПб и Лен. область:Санкт-Петербург и область:
+7 (812) 426-14-07 (доб. 318)
Москва и МО:
+7 (499) 653-60-72 (доб. 296)
Получить консультацию

Мошенничество в банковской сфере судебная практика

Статья 159

Впрочем, однозначно разрешить возникающие на практике проблемы данное правило не в силах – это обусловлено своеобразной конструкцией ст.159.1. При квалифицированном составе ст. 159.1 УК РФ мошенничество в сфере кредитования совершается группой лиц и обязательно по предварительной договоренности (сговору). При этом виновным лицам может быть назначено одно из следующих наказаний: В третьей и четвертой частях ст.159.1 (мошенничество в сфере кредитования) отражены признаки особо квалифицированного состава.

Во-первых, — это совершение деяний, указанных в частях 1 и 2 рассматриваемой нормы, с использованием служебного положения либо в размере, оцениваемом как крупный. При этом назначается один из альтернативных видов наказания:

  • штраф от 100 до 500 тыс. руб. либо соразмерно доходу осужденного (в т. ч. зарплате) за период от 1 года до 3-х лет;
  • до 5 лет принудительных работ с ограничением (либо без такового) свободы до 2-х лет;
  • до 6 лет лишения свободы с денежным отягощением наказания (до 80 тыс. руб. либо соразмерно доходу осужденного (в т. ч. зарплате) за период от года до 6 мес.), либо с дополнительной санкцией в виде ограничения свободы на срок до 1,5 лет или без такового.

В примечании к анализируемой статье указано, что здесь и далее под особо крупным и крупным размером подразумевается сумма, превышающая 6 и 1,5 миллиона рублей соответственно.

Согласно комментариям компетентных органов, родовой и видовой объекты преступного деяния полностью совпадают.

Свидетельствовать о его наличии могут:

  • отсутствие реальной финансовой возможности платить по кредиту;
  • использование фальшивых гарантийных писем, фиктивных документов;
  • сокрытие сведений о наличии заложенного имущества и долгов.

Если мошенничество совершается с официальным документом, освобождающим заемщика от обязанностей или предоставляющим ему какие-либо права, подделанным самим заемщик, то речь идет о совокупных преступлениях, предусмотренных анализируемой нормой и ст.327 УК. Субъект преступления: лицо старше 16 лет, дееспособное.

Отграничение 159.1 статьи (мошенничество в сфере кредитования) от незаконного получения кредита (176 статья) Банку был нанесен ущерб в сумме 100 тыс.

руб. Обвиняемого приговорили к одному году лишения свободы без ее ограничения. Наказание было признано условным с испытательным сроком 1 год. Реже встречается особо квалифицированный вид мошенничества в сфере кредитования (ст.

159.1). Практика показывает, что мелкое хищение распространено среди социально неблагополучного населения и совершается не поодиночке, а совместно с другими лицами.

Обвиняемый был приговорен к трем годам лишения свободы.

Наказание было признано условным, назначен испытательный срок 2 года.

Мошенничество с кредитами

По определению УК РФ мошенничество в сфере кредитования – это оформление займа в финансовых структурах без намерения в будущем осуществить возврат полученной ссуды. Чтобы доказать наличие злого умысла, необходимо рассмотреть законодательную базу, какие положения входят в данное понятие и при каких ситуациях может быть сформировано подобное обвинение.

На основании статьи 159 УК РФ мошенничество в кредитной сфере считается преступлением. Данная форма появилась на основании участившихся случаев злодеяния, что приводит к серьезной дестабилизации экономической системы. Данная статья подразумевает намеренное хищение денежных средств с использованием ложной информации о заемщике.

Что касается сбора доказательной базы, то порядок в данной сфере мошенничества не изменился. Система совершения преступления и порядок наказания остается неизменным, вне зависимости от специфики.

Определение преступления

Уголовное законодательство Российской Федерации определяет преступление как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием».

Таким образом, это является многосоставным противоправным действием, осуществляемым через ряд нарушающих законодательство деяний. Статья 159 часть 3 УК РФ дополняет состав преступления условием использования для совершения аферы служебного положения, а также крупным размером предмета правонарушения. Следует обратить внимание на то, что закон использует формулировку «совершённое лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере», то есть для состава правонарушения это не два обязательных условия, а приравненные, и каждое из них по отдельности поможет квалифицировать состав.

Для понимания сути статьи необходимо разобраться с каждой из составляющих этого юридического пазла.

Несмотря на то, что термины «хищение», «обман» и «злоупотребление доверием» активно фигурируют в Уголовном кодексе РФ, прямого определения этим действием в тексте документа нет. Их значение расшифровывают пункты 1–3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2002 года № 29 «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое».

Хищение – это совершённое с корыстной целью противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Под обманом следует понимать сознательную ложь, искажение данных, замалчивание информации или действия, направленные на обман.

Злоупотребление доверием при мошенничестве представляет собой использование с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам.

Статья 159 УК РФ также не указывает стоимостный показатель «крупный размер», применённый частью 3, его содержит примечание 4 статьи 158 того же закона. Крупным размером следует считать сумму, превышающую 250 тысяч рублей.

Резюмируя позицию законодателя, можно сказать, что часть 3 рассматриваемой статьи предполагает наказание за совершённое благодаря занимаемой должности безвозмездное приобретение чужого имущества с корыстной целью посредством обмана, на сумму, превышающую 250 тысяч рублей, против воли изначального владельца имущества.

Заключение

  1. Мошенничество в сфере предпринимательства — умышленное неисполнение обязательств одной стороной договора и причинение ущерба другой.
  2. Для признания преступления таковым требуется совершеннолетие лиц договора, регистрация стороны в качестве ИП и официальное соглашение.
  3. Расследованием факта мошенничества в сфере бизнеса занимается полиция и прокуратура.

    Для доказательства умысла в действиях виновной стороны проводится аудит финансово-хозяйственных документов. При установлении обличающих фактов материалы передаются в суд.

  4. До привлечения органов предприниматель, пострадавший от мошенничества в сфере бизнеса, проводит досудебную процедуру: направляет виновному претензию о необходимости исполнить обязательства.

Особенности злодеяния

Для квалификации действий предпринимателя как мошеннических в сфере его деятельности, ему необходимо:

  • не исполнить обязательства;
  • заведомо не иметь намерений исполнять их.

Состав преступления

Предусмотрен ст. 194 УК РФ и включает:

  1. Совершеннолетие лица.
  2. Регистрацию в качестве ИП.
  3. Договор между потерпевшим и мошенником.
  4. Умысел — отсутствие намерений выполнять договорные обязанности.

Виды и способы мошеннических операций

  1. Подписание руководителем документов, не входящих в его компетенцию, вследствие чего обязанности не подлежали выполнению.
  2. Включение в текст документа пунктов, освобождающих предпринимателя от его обязанностей по псевдозаконным основаниям.

  3. Приписывание работ, не выполненных по факту.
  4. Заключение соглашений о поставке по предоплате при отсутствии товара.
  5. Нарушение обязательств в части требований о качестве товара.
  6. Мошенничество в сфере оформления кредитов.

  7. Выдача кредитов со скрытыми платежами.

Методика расследования

Подразумевает проверку:

  1. Правомерности соглашения, наличия в нём положений, освобождающих от ответственности по основаниям, не установленным в законе.
  2. Присутствия лицензии, предусмотренной для сферы деятельности ИП.
  3. Наличия денег на момент подписания соглашения о поставке товара, но отсутствие оплаты.
  4. Наличия товара, оплаченного, но не переданного покупателю.

Способы доказательства преднамеренности

Мошеннический умысел в действиях предпринимателя устанавливается или опровергается при анализе его бухгалтерской и финансовой отчётности.

Заявление по факту мошеннических действий

Жертвам мошенничества в сфере бизнеса для восстановления прав следует привлекать полицию или прокуратуру. Если доказательства преступления налицо и была претензионная процедура разрешения конфликта, можно обращаться с иском в суд.

Как составить заявление

В нем указываются:

  • сведения о предпринимателе-мошеннике и потерпевшем;
  • обстоятельства дела;
  • доказательства вины нечистого на руку ИП;
  • требование о наказании виновного в соответствии с УК РФ.

Документ визируется лично заявителем, проставляется дата и прилагаются подтверждающие бумаги.

Наказание за мошеннические действия

Уголовный кодекс РФ устанавливает наказания для мошенников в сфере бизнеса:

  • штраф свыше 500 тыс. руб.;
  • при не отягчённых преступлениях – год исправительных работ;
  • при ущербе более 1,5 млн. руб. — тюремное заключение до 3 лет;
  • если убытки составили более 6 млн. руб. — до 5 лет пребывания в местах, не столь отдалённых.

Преступления с применением мошеннических схем квалифицируются как тяжкие со сроком 6-10 лет.

Как быть предпринимателю, который стал жертвой мошенничества контрагента

Преступление считается содеянным в момент неисполнения нечистым на руку бизнесменом обязательств по договору и в результате — присвоение им товара, денег или имущества пострадавшего.

Выявив признаки мошенничества, следует направить виновной стороне уведомление с требованием соблюсти условия соглашения. Если оно оставлено без внимания, нужно обращаться в органы правопорядка и в суд:

  • полиция изучает факты мошеннических действий;
  • прокуратура проверяет уставные и бухгалтерские документы;
  • суд разрешает дело по существу и выносит приговор о судьбе злоумышленника.

Заявление в органы и иск в суд подаёт высшее руководство компании, учредители либо официальный представитель (адвокат).

Мошенничество в сфере предпринимательства Ссылка на основную публикацию

Источник: https://izich.info/obman/v-predprinimatelskoj